CRM per consulenti finanziari: una revisione è in scadenza e il cliente tace. Segui ogni cliente.

Un CRM per consulenti finanziari serve a questo: una revisione annuale è in scadenza, un potenziale cliente non risponde dalla riunione di scoperta e il commercialista che lo ha presentato aspetta una risposta. Customermates tiene quelle conversazioni sul record del cliente, con una data di revisione e un passo successivo con una data. Su Customermates Cloud da Pro, Mate o il tuo agente IA (Claude, ChatGPT o qualsiasi client che parli MCP) redige il messaggio e il passo successivo quando lo chiedi o con una routine che imposti; tu rivedi, modifichi e invii. Copre solo il lato delle relazioni: niente flussi dei depositari, archivio di conformità o processo di consulenza. Per quelli, un sistema specifico per consulenti come Redtail o Wealthbox, o la piattaforma della tua rete o del tuo pool, è la scelta migliore, e la tabella più in basso li nomina.

Customermates è un CRM open source e AI-native costruito in Germania per piccoli team a contatto con i clienti. Tiene insieme contatti, organizzazioni e trattative e, dal piano Pro, le conversazioni via e-mail, LinkedIn e WhatsApp che le circondano.

Cosa serve a uno studio di consulenza da un CRM

«CRM per consulenti finanziari» copre due compiti facili da confondere. Uno è il lavoro sulle relazioni: potenziali clienti, presentatori, conversazioni e il passo successivo. L’altro sono le attività regolamentate: posizioni, valori di portafoglio, profili di rischio, documentazione di adeguatezza, moduli firmati e il registro di ogni comunicazione con il cliente. I CRM specifici per consulenti li raggruppano entrambi. Un CRM generico come Customermates svolge solo il primo compito.

Sul lato delle relazioni, il lavoro di consulenza ha alcune abitudini che un CRM di vendita generico gestisce male:

• Il cliente è spesso un nucleo familiare. Due partner, a volte figli adulti o un’impresa di famiglia, e una sola riunione di revisione per tutti.
• Le revisioni seguono un calendario, non una pipeline. I clienti esistenti hanno bisogno di una revisione annuale o semestrale, e saltarne una costa più di un potenziale cliente lento.
• Il nuovo lavoro arriva tramite i presentatori. Commercialisti, avvocati, agenti immobiliari e altri consulenti inviano clienti, e vuoi sapere chi ha mandato chi.
• La comunicazione è regolamentata. Quale canale puoi usare con un cliente è una questione di conformità prima di essere una questione di software.

Una configurazione per consulenti in Customermates

Un nuovo spazio di lavoro parte senza liste: crei le liste che ti servono (contatti, organizzazioni, trattative o le tue) in Modello dati, oppure lasci che la configurazione con l’IA le costruisca nel cloud. La corrispondenza qui sotto è un modo sensato di usare cinque liste; ogni nome di campo è un esempio che crei tu.

Un contatto può appartenere a più organizzazioni, quindi un cliente può stare in un nucleo familiare ed essere collegato al commercialista che lo ha presentato. In Modello dati puoi rinominare qualsiasi lista in Generale, per esempio Contatti in Clienti, Trattative in Opportunità e Attività in Follow-up.

Fasi per il nuovo lavoro

La fase della trattativa è un campo a scelta singola che definisci tu, e ogni opzione ha una probabilità di vittoria. Un punto di partenza: Presentazione 10%, Riunione di scoperta 25%, Proposta discussa 50%, Pratiche nel sistema specialistico 80%, Vinta 100%, Non si procede 0%. Il valore della trattativa è la somma delle sue voci, quindi il totale della pipeline è aritmetica sul tuo compenso e sulle tue probabilità, non una previsione. La bacheca della pipeline mostra ogni trattativa come una scheda da trascinare tra le fasi.

Mantieni le fasi commerciali. «Pratiche nel sistema specialistico» significa che la consulenza, la richiesta o l’onboarding ora corrono altrove, e il CRM registra solo che è avvenuto.

Viste salvate per il ciclo delle revisioni

1. Revisioni in arrivo: contatti con Stato cliente Cliente, ordinati per Prossima revisione, dal più vicino.
2. Potenziali clienti in attesa: trattative in Riunione di scoperta o Proposta discussa, ordinate per Decisione prevista.
3. Ferme: trattative il cui ultimo aggiornamento è più vecchio di 30 giorni, con il filtro data Più vecchio di….
4. Per presentatore: trattative filtrate su quelle collegate a un’organizzazione partner di segnalazione, per vedere da dove viene il nuovo lavoro.

I campi data personalizzati filtrano per date fisse, quindi un elenco «prossimi 30 giorni» è un ordinamento per Prossima revisione e non una finestra mobile. Condividi Ferme con tutto il team o con ruoli selezionati, così ogni consulente vede le stesse trattative ferme.

Le conversazioni dei clienti in un’unica Posta in arrivo (Pro e superiori)

Su Customermates Cloud da Pro, la Posta in arrivo unificata riunisce le e-mail di Gmail, Outlook o IMAP con LinkedIn, WhatsApp, Instagram e Telegram, e rispondi sul canale originale. Collega una volta un partecipante a un contatto, e le conversazioni di quella persona compaiono nella cronologia del cliente; collegare una conversazione a una trattativa è un passaggio separato, fatto da te o da Mate. Le conversazioni dei tuoi account restano private finché non condividi un thread, o condividi l’intero account su Business e superiori.

Pro include 1 account collegato per utente. Un consulente che vuole una casella e-mail e WhatsApp nella Posta in arrivo ha bisogno di Business, che ne include 3.

Un elenco settimanale delle revisioni con Mate (Customermates Cloud)

Mate è l’assistente dentro Customermates Cloud e usa i crediti IA ospitati mensili che ogni piano cloud a pagamento include per ogni utente attivo. Una routine è un’istruzione salvata che Mate esegue a orari fissi o quando un record cambia. Scegli Secondo una pianificazione, Ogni settimana sotto Ripetizione, lunedì alle 08:00, con istruzioni come queste:

Elenca i contatti con Stato cliente «Cliente» la cui data Prossima revisione
cade nei prossimi 30 giorni e che non hanno un’attività collegata chiamata
«Fissare la revisione». Per ciascuno, crea un’attività «Fissare la revisione»
collegata al contatto e assegnata a me. Se il contatto ha una conversazione
nella Posta in arrivo, salva al suo interno una breve bozza che propone due
date per la revisione. Non inviare alcun messaggio. Concludi con un elenco:
cliente, nucleo familiare, data della prossima revisione, canale preferito,
bozza salvata sì o no.

Mate invia messaggi senza chiedere prima quando glielo dici, quindi una routine che deve solo preparare il lavoro deve dirlo. Le esecuzioni non presidiate rifiutano tutto ciò che richiede approvazione, come le eliminazioni. Starter include 1 routine per utente e Pro ne include 5.

Se preferisci usare un tuo client IA, Claude, ChatGPT e altri si collegano tramite MCP in ogni piano e nelle installazioni self-hosted. Il tuo provider IA fattura l’uso del modello. Con la Posta in arrivo su Customermates Cloud da Pro può leggere gli stessi thread e salvare anche bozze. Mate e i client MCP lavorano con i record del CRM entro i tuoi permessi; nessuno dei due dà consulenza sugli investimenti né verifica l’adeguatezza.

Mediatori creditizi e mediatori finanziari

La stessa configurazione funziona per uno studio di mutui, con un solo cambio di vocabolario. Una trattativa è la richiesta, non la domanda di finanziamento. Le fasi potrebbero essere Nuova richiesta, Esigenze confermate, Opzioni preparate all’esterno, Cliente in decisione, Vinta e Chiusa. Agenti immobiliari, costruttori e commercialisti sono organizzazioni partner di segnalazione.

Domande, verifiche di credito, ricerca dei prodotti, invio alla banca e documenti del mutuatario appartengono al tuo sistema di erogazione dei mutui o, in Germania, a una piattaforma come Europace, che elenca più di 800 fornitori di prodotti e un flusso di richiesta con un fascicolo documentale. Customermates non ha un collegamento nativo con nessuno dei due. Se la piattaforma ha un’API, un workflow che costruisci con l’API REST e i webhook può passare un numero di riferimento o uno stato tra i due.

Cosa Customermates non fa per i consulenti

• Nessun connettore per depositari, portafoglio, pianificazione o erogazione di mutui, e nessun patrimonio gestito calcolato. Un valore di patrimonio gestito in un campo personalizzato è solo ciò che qualcuno ha digitato.
• Nessuna documentazione di adeguatezza o di consulenza, nessuna firma elettronica e nessun archivio delle comunicazioni.
• Le attività non hanno scadenze, promemoria né notifiche. Usa un campo data, una vista ordinata o una routine.
• Niente sequenze e-mail né invii in blocco. I messaggi ai clienti si scrivono una conversazione alla volta.
• Nessuna app mobile e nessuna prenotazione da calendario.

Se uno di questi è il motivo per cui stai cercando, guarda uno strumento costruito per quello. Customermates pubblica questa pagina. Dettagli e prezzi dei fornitori sono stati verificati l’8 ottobre 2026 sul sito di ciascun fornitore, collegato nella tabella.

Una divisione praticabile è con due sistemi: Customermates per potenziali clienti, presentatori e conversazioni, e la piattaforma per consulenti o per mutui per le attività regolamentate.

Quanto costa

I prezzi sono per utente attivo al mese, con fatturazione mensile. REST, webhook e MCP sono in ogni piano a pagamento.

Ogni piano cloud a pagamento aggiunge ogni mese crediti IA ospitati per ogni utente attivo per Mate; vedi la pagina dei prezzi. Far girare il nucleo open source sul tuo server non ha costi di licenza, ma un’installazione self-hosted non ha Posta in arrivo, Mate né routine.

Portare dentro l’elenco dei clienti

1. Esporta dal tuo strumento attuale come Excel

   Customermates importa cartelle di lavoro Excel (.xlsx), un tipo di record alla volta. Lascia fuori dati di portafoglio, profili di rischio e documenti.

2. Importa prima le organizzazioni

   Nuclei familiari e partner di segnalazione, con il campo Tipo compilato. Nella lista Organizzazioni, apri Altre azioni e scegli Aggiungi da file.

3. Importa i contatti

   Includi una colonna con il nome del nucleo familiare o dell’azienda così ogni contatto si collega alla sua organizzazione, più Stato cliente e Prossima revisione.

4. Importa come trattative le opportunità aperte

   Includi fase e date, poi aggiungi le voci così ogni trattativa ha un valore.

5. Collega i canali approvati

   Su Pro o superiori, collega la tua casella e-mail in Impostazioni › Canali e calendari una volta che la conformità l’ha approvata.

I dettagli su colonne e limiti sono nella guida ai record.

Dati dei clienti

• In Customermates Cloud il database di produzione principale è configurato nella regione AWS di Francoforte. L’hosting e gli altri sub-responsabili, compresi i provider statunitensi, sono nella pagina dei sub-responsabili, ed è disponibile un accordo sul trattamento dei dati.
• I permessi valgono per risorsa e azione, non per campo. Un ruolo con accesso in lettura Assegnati limita un assistente o un collaboratore ai record assegnati a lui.
• Il registro di audit registra chi ha modificato quale record, in ogni piano.
• Customermates non ha certificazioni come SOC 2 o ISO 27001. Se il tuo broker-dealer, la tua rete o il tuo regolatore ne richiede una per un CRM, Customermates non è un’opzione per te.

Domande frequenti