Un CRM pour les conseillers financiers qui se développent par recommandation

Customermates convient à un conseiller financier ou à un courtier en crédit immobilier qui a besoin d’un pipeline de prospects clair, d’une trace de qui a recommandé qui et d’une liste des clients dont la revue est due. Il ne convient pas à un cabinet qui veut que son CRM récupère des flux de dépositaires, tienne l’archive de conformité ou pilote le processus de conseil. Pour cela, un système propre aux conseillers comme Redtail ou Wealthbox, ou la plateforme de votre réseau ou de votre groupement, est le meilleur choix. Cette page montre la configuration pour le premier cas et nomme les outils pour le second.

Customermates est un CRM open source et IA native conçu en Allemagne pour les petites équipes en contact avec les clients. Il garde ensemble les contacts, les organisations et les affaires et, à partir de la formule Pro, les conversations par e-mail, LinkedIn et WhatsApp qui les entourent.

Ce qu’un cabinet de conseil attend d’un CRM

« CRM pour conseillers financiers » recouvre deux tâches faciles à confondre. L’une est le travail relationnel : prospects, apporteurs, conversations et prochaine étape. L’autre est l’exploitation réglementée : positions, valeurs de portefeuille, profils de risque, documentation d’adéquation, formulaires signés et trace de chaque communication avec les clients. Les CRM propres aux conseillers regroupent les deux. Un CRM généraliste comme Customermates ne fait que la première.

Côté relation, le conseil a quelques habitudes qu’un CRM commercial générique gère mal :

• Le client est souvent un foyer. Deux conjoints, parfois des enfants adultes ou une entreprise familiale, et un seul rendez-vous de revue pour tous.
• Les revues suivent un calendrier, pas un pipeline. Les clients existants ont besoin d’une revue annuelle ou semestrielle, et en manquer une coûte plus cher qu’un prospect lent.
• Les nouvelles affaires passent par des apporteurs. Des comptables, des avocats, des agents immobiliers et d’autres conseillers vous envoient des clients, et vous voulez savoir qui a envoyé qui.
• La communication est réglementée. Le canal que vous pouvez utiliser avec un client est une question de conformité avant d’être une question de logiciel.

Une configuration pour conseillers dans Customermates

Un nouvel espace de travail démarre sans listes : vous créez les listes dont vous avez besoin (contacts, organisations, affaires ou les vôtres) dans Configurer, ou vous laissez la configuration IA les construire dans le cloud. La répartition ci-dessous est une façon raisonnable d’utiliser cinq listes ; chaque nom de champ est un exemple que vous créez vous-même.

Un contact peut appartenir à plusieurs organisations : un client peut donc figurer dans un foyer et être lié au comptable qui l’a recommandé. Dans Configurer, vous pouvez renommer n’importe quelle liste sous Général, par exemple Contacts en Clients, Affaires en Opportunités et Tâches en Relances.

Étapes pour les nouvelles affaires

L’étape d’une affaire est un champ à choix unique que vous définissez, et chaque option porte une probabilité de gain. Un point de départ : Mise en relation 10 %, Rendez-vous de découverte 25 %, Proposition discutée 50 %, Dossier dans le système spécialisé 80 %, Gagnée 100 %, Sans suite 0 %. La valeur de l’affaire est la somme de ses lignes : un total de pipeline est donc de l’arithmétique à partir de vos honoraires et de vos probabilités, pas une prévision. Le Board du pipeline montre chaque affaire comme une carte que vous faites glisser d’une étape à l’autre.

Gardez des étapes commerciales. « Dossier dans le système spécialisé » signifie que le conseil, la demande ou l’intégration se déroule désormais ailleurs, et que le CRM se contente d’enregistrer que cela a eu lieu.

Des vues enregistrées pour le cycle de revue

1. Revues à venir : contacts avec le Statut client Client, triés par Prochaine revue, la plus proche d’abord.
2. Prospects en attente : affaires aux étapes Rendez-vous de découverte ou Proposition discutée, triées par Décision attendue.
3. À l’arrêt : affaires dont la dernière mise à jour remonte à plus de 30 jours, avec le filtre de date Plus ancien que….
4. Par apporteur : affaires filtrées sur celles qui sont liées à une organisation partenaire apporteur, pour voir d’où viennent les nouvelles affaires.

Les champs date personnalisés filtrent par dates fixes : une liste des « 30 prochains jours » est donc un tri sur Prochaine revue plutôt qu’une fenêtre glissante. Les vues enregistrées sont personnelles : chaque collègue définit les mêmes filtres et enregistre sa propre vue.

Les conversations clients dans une seule boîte de réception (Pro et au-dessus)

Dans Customermates Cloud avec Pro, Business et Enterprise, la boîte de réception unifiée réunit les e-mails de Gmail, Outlook ou IMAP avec LinkedIn, WhatsApp, Instagram et Telegram, et vous répondez sur le canal d’origine. Liez un participant à un contact une fois, et les conversations de cette personne apparaissent dans la chronologie du client. Les conversations de vos propres comptes restent privées tant que vous ne partagez pas un fil, ou que vous ne partagez pas le compte entier avec Business et au-dessus.

Pro inclut 1 compte connecté par utilisateur. Un conseiller qui veut une boîte mail et WhatsApp dans la boîte de réception a besoin de Business, qui en inclut 3.

Une liste de revues hebdomadaire avec Mate (Customermates Cloud)

Mate est l’assistant de Customermates Cloud et fonctionne avec les crédits IA hébergés mensuels que chaque formule cloud inclut par utilisateur actif. Une routine est une consigne enregistrée que Mate exécute selon un planning ou quand un enregistrement change. Choisissez Selon un planning, Chaque semaine sous Répétition, le lundi à 08:00, avec des consignes comme celles-ci :

Listez les contacts avec le Statut client "Client" dont la date de Prochaine
revue tombe dans les 30 prochains jours et qui n'ont aucune tâche liée
nommée "Fixer la revue". Pour chacun, créez une tâche "Fixer la revue" liée
au contact et qui m'est assignée. N’envoyez pas de messages. Terminez par
une liste : client, foyer, date de prochaine revue, canal préféré.

Mate envoie des messages sans demander d’abord quand on le lui dit : une routine qui ne doit que préparer du travail doit donc le préciser. Les exécutions sans surveillance refusent tout ce qui exige une validation, comme les suppressions. Starter inclut 1 routine par utilisateur et Pro en inclut 5.

Si vous préférez votre propre client d’IA, Claude, ChatGPT et d’autres se connectent via MCP dans toutes les formules et sur les installations auto-hébergées. Votre fournisseur d’IA facture l’usage du modèle. Mate et les clients MCP travaillent avec les enregistrements du CRM dans la limite de vos autorisations ; aucun ne donne de conseil en investissement ni ne vérifie l’adéquation.

Courtiers en crédit immobilier et courtiers en financement

La même configuration convient à un cabinet de courtage en crédit immobilier, avec un changement de vocabulaire. Une affaire est la demande, pas le dossier de prêt. Les étapes peuvent aller de Nouvelle demande à Besoins confirmés, Options préparées à l’extérieur, Client en réflexion, Gagnée et Clôturée. Les agents immobiliers, les constructeurs et les comptables sont des organisations partenaires apporteurs.

Les dossiers de demande, les vérifications de crédit, la recherche de produits, la transmission à la banque et les documents de l’emprunteur relèvent de votre système de montage de prêts ou, en Allemagne, d’une plateforme comme Europace, qui liste plus de 800 fournisseurs de produits et un workflow de demande avec un dossier de documents. Customermates n’a pas de connexion native avec l’un ou l’autre. Si la plateforme a une API, un workflow que vous construisez avec l’API REST et les webhooks peut transmettre un numéro de référence ou un statut entre les deux.

Ce que Customermates ne fait pas pour les conseillers

• Pas de connecteur de dépositaire, de portefeuille, de planification ou de montage de prêts, et pas de calcul des actifs sous gestion. Un chiffre d’encours dans un champ personnalisé n’est que ce que quelqu’un a saisi.
• Pas de documentation d’adéquation ou de conseil, pas de signature électronique et pas d’archive des communications.
• Les tâches n’ont ni échéances, ni rappels, ni notifications. Utilisez un champ date, une vue triée ou une routine.
• Pas de séquences d’e-mails ni d’envoi en masse. Les messages aux clients sont rédigés conversation par conversation.
• Pas d’application mobile et pas de prise de rendez-vous.

Si l’un de ces points est la raison de votre recherche, regardez un outil conçu pour cela. Customermates publie cette page. Les détails et les prix des éditeurs ont été vérifiés le 8 octobre 2026 sur le site de chaque éditeur, lié dans le tableau.

Une répartition praticable consiste à utiliser deux systèmes : Customermates pour les prospects, les apporteurs et les conversations, et la plateforme de conseil ou de crédit pour le travail réglementé.

Ce que cela coûte

Les prix sont par utilisateur actif et par mois, facturés au mois. REST, webhooks et MCP sont dans toutes les formules.

Chaque formule cloud ajoute des crédits IA hébergés mensuels par utilisateur actif pour Mate ; voir la page des tarifs. Exploiter le noyau open source sur votre propre serveur n’a pas de frais de licence, mais une installation auto-hébergée n’a ni boîte de réception, ni Mate, ni routines.

Importer votre liste de clients

1. Exporter votre outil actuel au format Excel

   Customermates importe des classeurs Excel (.xlsx), un type d’enregistrement à la fois. Laissez de côté les données de portefeuille, les profils de risque et les documents.

2. Importer d’abord les organisations

   Les foyers et les partenaires apporteurs, avec le champ Type renseigné. Sur la liste des Organisations, ouvrez Plus d’actions et choisissez Ajouter depuis un fichier.

3. Importer les contacts

   Incluez une colonne avec le nom du foyer ou de l’entreprise pour que chaque contact soit lié à son organisation, plus le Statut client et la Prochaine revue.

4. Importer les opportunités ouvertes comme affaires

   Incluez l’étape et les dates, puis ajoutez des lignes pour que chaque affaire ait une valeur.

5. Connecter les canaux approuvés

   Avec Pro ou supérieur, connectez votre boîte mail sous Paramètres › Canaux une fois que la conformité l’a approuvée.

Les détails sur les colonnes et les limites figurent dans le guide des enregistrements.

Données clients

• Dans Customermates Cloud, la base de données principale de production est configurée dans la région AWS de Francfort. L’hébergement et les autres sous-traitants ultérieurs, dont des prestataires américains, figurent sur la page des sous-traitants ultérieurs, et un accord de traitement des données est disponible.
• Les autorisations s’appliquent par ressource et par action, pas par champ. Un rôle avec l’accès en lecture Assignés limite un paraplanner ou un collaborateur aux enregistrements qui lui sont assignés.
• Le journal d’audit consigne qui a modifié quel enregistrement, avec toutes les formules.
• Customermates ne détient aucune certification de type SOC 2 ou ISO 27001. Si votre broker-dealer, votre réseau ou votre régulateur en exige une pour un CRM, Customermates n’est pas une option pour vous.

Questions fréquentes