Un CRM pour agents d’assurance qui travaille à côté de votre système d’agence

Customermates convient à une agence d’assurance qui a déjà un système de gestion d’agence (AMS) et veut un endroit distinct pour vendre : nouveaux prospects, révisions de renouvellement, conversations de vente croisée et personnes qui apportent des affaires. C’est un CRM open source et IA native développé en Allemagne. Il ne gère pas les contrats, ne télécharge pas les données des assureurs, ne cote pas de devis et ne rapproche pas les commissions. Si vous voulez un seul système qui fasse tout cela, il vous faut un AMS ou une suite d’assurance, et le tableau plus bas en cite quelques-uns.

CRM ou AMS : ce dont une agence a réellement besoin

EZLynx, qui vend un AMS, résume la différence en une phrase : les agences choisissent un CRM « quand elles vendent plus qu’elles ne gèrent, et un AMS quand elles gèrent plus qu’elles ne vendent ». L’AMS est la référence pour les contrats actifs, l’historique des sinistres et les données des assureurs. Un CRM suit les personnes à qui vous parlez, ce que vous avez proposé et la suite prévue.

Beaucoup de produits vendus comme des CRM d’assurance sont en réalité les deux. AgencyBloc décrit son système de gestion d’agence comme conçu pour les agences santé, vie et avantages collectifs, avec rapprochement des commissions. HawkSoft liste des téléchargements des assureurs, de la comptabilité et un comparateur. Si vous n’avez pas encore d’AMS, commencez par là. Si vous en avez un et que votre suivi commercial vit encore dans un carnet ou un tableur, un CRM à côté a du sens.

Ce que la vente d’assurance demande à ce CRM :

• Les dates de renouvellement donnent le rythme. Une révision de renouvellement n’aide que si elle a lieu des semaines avant la date de renouvellement, quand il reste du temps pour remettre en concurrence. Il vous faut une liste triée par cette date.
• Les ménages et les entreprises. Un client en assurance de particuliers est une personne ; un client en assurance d’entreprise est une société avec un dirigeant, un responsable administratif et un comptable.
• Les apporteurs d’affaires comptent. Les courtiers en crédit, les agents immobiliers et les comptables envoient des affaires, et ils se font discrets si personne ne les relance.
• Les devis se font ailleurs. Le comparateur ou le portail de l’assureur produit le devis. Le CRM a seulement besoin de savoir qu’un devis est parti, pour quoi, et quand relancer.
• Les clients écrivent sur WhatsApp. Beaucoup de clients envoient une photo de courrier ou une question rapide sur WhatsApp plutôt que par e-mail.

Une configuration pour l’assurance dans Customermates

Un nouvel espace de travail démarre sans listes : vous créez les listes dont vous avez besoin (contacts, organisations, affaires ou les vôtres) dans Configurer, ou vous laissez la configuration IA les construire dans le cloud. Voici une façon d’organiser cinq listes pour une agence ; chaque nom de champ ci-dessous est un exemple que vous créez vous-même.

Un contact peut être lié à plusieurs affaires : un même client peut donc avoir un renouvellement auto et une opportunité vie ouverts en même temps. Gardez le numéro de contrat dans un champ de référence si votre politique de données l’autorise, et considérez l’AMS comme la référence du contrat lui-même.

Étapes et valeurs pondérées

L’étape est un champ à choix unique que vous définissez, et chaque option reçoit une probabilité de gain dans Configurer pour les affaires. Point de départ : Nouveau prospect 10 %, Analyse des besoins 25 %, Devis envoyé 50 %, Décision en attente 75 %, Souscrit 100 %, Perdu 0 %. Pour les révisions de renouvellement, un second champ à choix unique, Statut du renouvellement, avec Révision à faire, Contacté, Remis en concurrence, Renouvelé et Parti, vous donne son propre board quand vous regroupez par lui. Le pipeline pondéré est la valeur de l’affaire multipliée par la probabilité de l’étape. La valeur de l’affaire est la somme de ses lignes ; un champ personnalisé Prime estimée ne fait pas partie du calcul. C’est de l’arithmétique sur vos propres chiffres, pas une prévision, et ce n’est pas une commission.

Des vues enregistrées pour la semaine

1. Renouvellements à venir : affaires dont la Date de renouvellement est égale ou postérieure à la date du jour, triées par ordre croissant. Les champs date personnalisés se filtrent avec des dates fixes (avant, après, entre), pas « les 60 prochains jours » : mettez donc la date à jour quand vous ouvrez la vue, ou laissez une routine faire le compte.
2. Devis en attente : affaires à l’étape Devis envoyé, triées par dernière mise à jour, de la plus ancienne à la plus récente.
3. En panne : affaires non mises à jour depuis plus de 14 jours, avec le filtre Plus ancien que… sur la date de mise à jour.
4. Apporteurs d’affaires discrets : organisations de type Apporteur d’affaires, triées par dernière mise à jour.

Les vues enregistrées sont personnelles : chaque collègue définit donc les mêmes filtres et enregistre sa propre vue.

E-mails et WhatsApp des clients dans une seule boîte de réception (Pro et au-dessus)

Avec Pro, Business et Enterprise dans Customermates Cloud, la boîte de réception unifiée réunit les e-mails Gmail, Outlook ou IMAP avec WhatsApp, LinkedIn, Instagram et Telegram. Vous répondez sur le canal d’origine, et une conversation liée à un contact apparaît dans la chronologie de ce contact. Les conversations se rattachent aux contacts, pas aux affaires ni aux contrats.

Pro inclut 1 compte connecté par utilisateur. Un agent qui veut une messagerie et WhatsApp dans la boîte de réception a besoin de Business, qui en inclut 3. Les conversations de vos propres comptes restent privées tant que vous ne partagez pas un fil, ou que vous ne partagez pas le compte entier avec Business et au-dessus.

Une routine de renouvellement avec Mate (Customermates Cloud)

Mate est l’assistant de Customermates Cloud et utilise des crédits IA hébergés. Avant un appel de révision, demandez-lui de résumer les affaires, les notes et les messages récents d’un client. Pour la préparation hebdomadaire, créez une routine : choisissez Chaque semaine sous Répétition, le lundi à 07:30, avec des instructions comme celles-ci :

Trouvez les affaires dont la Date de renouvellement est comprise entre aujourd’hui et
dans 45 jours et dont le Statut du renouvellement est Révision à faire. Pour chacune,
lisez la dernière conversation de la boîte de réception avec ses contacts et enregistrez
un court brouillon demandant un appel de révision du renouvellement.
N’envoyez rien. Listez ensuite : client, branche, assureur,
date de renouvellement, brouillon enregistré oui ou non.

Une seconde routine peut réagir à un événement : quand l’étape d’une affaire passe à Souscrit, créer une tâche « Saisir dans l’AMS » attribuée à la même personne. Starter inclut 1 routine par utilisateur et Pro en inclut 5.

Relier les devis et l’AMS

Il n’existe pas de connecteur natif vers les assureurs, les comparateurs ou un AMS. Trois façons de garder le CRM à jour :

• Votre propre intégration. Si votre comparateur ou votre AMS peut appeler une API ou envoyer des webhooks, un script ou un workflow n8n que vous exploitez séparément peut mettre à jour l’affaire via l’API REST : passer l’étape à Devis envoyé et écrire la référence du devis et la prime. Customermates envoie des webhooks pour 5 évènements de fiches : une affaire souscrite peut donc déclencher une étape dans l’autre sens.
• Des allers-retours Excel. Exportez depuis l’AMS, enregistrez en .xlsx et importez un type de fiche à la fois. Une colonne associée à l’ID de la fiche met à jour les fiches existantes au lieu de créer des doublons.
• Un client IA. Claude, ChatGPT ou un autre client peut créer et mettre à jour des fiches via MCP sur toutes les formules, l’usage du modèle étant facturé par votre fournisseur d’IA.

Ce qu’il ne fait pas, et ce qu’il faut regarder à la place

• Pas de fiches de contrats, de téléchargements des assureurs, de comparateur de tarifs, de signature électronique, de gestion des sinistres ni de rapprochement des commissions.
• Les tâches n’ont ni échéance, ni rappel, ni notification. Utilisez un champ date et une vue enregistrée, ou une routine.
• Pas de séquences d’e-mails, de campagnes de renouvellement ni d’envois en masse. Le suivi se fait conversation par conversation.
• Pas de formulaires web, pas de téléphonie ni de SMS et pas d’application mobile.
• Pas de permissions au niveau des champs. Un rôle personnalisé avec l’accès en lecture Assignés limite un producteur à ses propres fiches. Gardez les informations de santé et les dossiers de sinistres hors du CRM.

Customermates publie cette page. Les informations sur les éditeurs, y compris le prix de Less Annoying CRM, ont été vérifiées le 8 octobre 2026 sur le site de chaque éditeur.

Ce que cela coûte

Les prix sont par utilisateur actif et par mois, facturés mensuellement. Chaque formule inclut REST, les webhooks et MCP.

Chaque formule cloud ajoute des crédits IA hébergés mensuels par utilisateur actif pour Mate ; les montants figurent sur la page des tarifs. Le cœur open source tourne sur votre propre serveur sans frais de licence, mais une installation auto-hébergée n’a ni boîte de réception ni Mate. Dans Customermates Cloud, la base de données principale est configurée dans la région AWS de Francfort ; l’hébergement et les autres sous-traitants, dont des fournisseurs américains, figurent sur la page des sous-traitants, et un accord de sous-traitance des données est disponible. Customermates ne détient aucune certification.

Pour les assureurs et les MGA qui gèrent des courtiers

La même configuration convient à une équipe de distribution d’assureur ou de MGA : les cabinets de courtage comme organisations, leurs producteurs et leurs dirigeants comme contacts, et chaque entrée en relation avec un partenaire ou chaque opportunité commune comme une affaire. Les habilitations, les données de production et les relevés de commissions restent dans les systèmes centraux. Customermates n’est pas une plateforme de gestion de contrats, de sinistres ni de souscription.

Questions fréquentes