Das CRM für Versicherungsmakler, das Ihren Bestand wachsen lässt

Warum Versicherungsmakler ein CRM brauchen

Die Versicherungsbranche lebt von Beziehungen. Ob Versicherungsvertreter, Makler oder Mehrfachagent, Ihr Einkommen hängt davon ab, neue Kunden zu gewinnen, bestehende Verträge zu halten und Cross-Selling-Potenziale im Bestand zu nutzen. Ohne ein geeignetes CRM für Versicherungsmakler gehen Verlängerungen unter, Follow-ups werden vergessen und Provisionen, die Ihnen zustehen, wandern zur Konkurrenz.

Laut GDV-Statistiken zur Versicherungswirtschaft verlieren Vermittler, die ohne strukturiertes Kundenmanagementsystem arbeiten, jährlich 15-25 % ihres Bestands durch vermeidbare Kündigungen.

Diese Schmerzpunkte löst ein Versicherungs-CRM:

• Verpasste Verlängerungen, Ablaufdaten kommen und gehen ohne proaktive Ansprache. Kunden vergleichen auf Check24 und wechseln.
• Keine Cross-Selling-Übersicht, Ein Kunde hat Kfz-Versicherung, aber keine Hausrat. Ohne Daten erkennen Sie diese Deckungslücken nicht.
• Verstreute Kundendaten, Policendetails im Maklerverwaltungsprogramm, Notizen in Excel, E-Mails im Posteingang.
• Manuelle Nachfassaktionen, Jeden Interessenten und Bestandskunden zur richtigen Zeit anzurufen ist ohne Automatisierung unmöglich.
• Schadensnachverfolgung, Wenn ein Kunde einen Schaden meldet, erwartet er proaktive Kommunikation. Funkstille kostet Sie die Kundenbeziehung.
• Provisionsverwaltung, Provisionen über verschiedene Versicherer, Sparten und Abrechnungszeiträume ohne System zu verfolgen, führt zu entgangenen Einnahmen.
• Compliance und Dokumentation, Die IDD-Richtlinie und das Versicherungsvertragsgesetz verlangen lückenlose Dokumentation aller Kundeninteraktionen und Beratungen.

Ein CRM für Versicherungen verwandelt Ihre Agentur von reaktiv zu proaktiv. Customermates gibt Ihnen die Werkzeuge, um Verlängerungen im Griff zu haben, Chancen zu erkennen und jede Interaktion revisionssicher zu dokumentieren.

So funktioniert Customermates als Ihr Versicherungs-CRM

Customermates passt sich an den spezifischen Workflow von Versicherungsprofis an, von der Leaderfassung und Akquise über die Policenverwaltung und Schadensnachverfolgung bis zum Verlängerungszyklus.

Policen als Deals verfolgen

Jede Police wird zu einem Deal in Ihrer visuellen Pipeline. Verfolgen Sie den Status von der Erstanfrage über Bedarfsanalyse, Angebotslegung, Antragstellung, Risikoprüfung bis zur Policierung. Sie wissen immer genau, wo jede Chance steht.

Beispiel-Pipelinephasen für Neugeschäft:

• Lead eingegangen
• Bedarfsanalyse abgeschlossen
• Angebot präsentiert
• Antrag eingereicht
• Risikoprüfung
• Police gebunden
• Willkommenspaket versendet

Verlängerungs-Pipeline

Erstellen Sie eine dedizierte Pipeline für Vertragsverlängerungen. Sehen Sie auf einen Blick, welche Policen in den nächsten 30, 60 oder 90 Tagen ablaufen, und handeln Sie, bevor Kunden auf Vergleichsportalen suchen.

Mit der Workflow-Automatisierung lösen Sie Verlängerungserinnerungen automatisch aus:

• 90 Tage vorher, Interne Aufgabe: Police prüfen und Verlängerungsoptionen vorbereiten
• 60 Tage vorher, E-Mail an Kunden mit Verlängerungsübersicht und Terminvorschlag
• 30 Tage vorher, Anruf-Aufgabe, falls Kunde nicht reagiert hat
• 14 Tage vorher, Dringende Erinnerung mit hervorgehobenem Ablaufdatum

Dieser Workflow läuft über die n8n-Integration automatisch ab, keine Verlängerung fällt mehr durch.

Leaderfassung und Qualifizierung

Versicherungsmakler generieren Leads aus Empfehlungen, Online-Formularen, Veranstaltungen und Versichererpartnerschaften. Customermates erfasst Leads aus jeder Quelle und leitet sie automatisch in Ihre Akquise-Pipeline.

Nutzen Sie benutzerdefinierte Felder zur sofortigen Qualifizierung:

• Benötigte Versicherungsart (Kfz, Hausrat, Leben, Gesundheit, Gewerbe)
• Aktueller Versicherer und Ablaufdatum
• Geschätzter Beitragsrahmen
• Empfehlungsquelle
• Lead-Temperatur (heiß, warm, kalt)

Schadensnachverfolgung

Wenn ein Kunde einen Schaden meldet, entscheidet die Qualität Ihrer Nachverfolgung darüber, ob er bleibt oder wechselt. Erstellen Sie eine Schadenpipeline für jeden offenen Vorgang:

• Schaden gemeldet, Datum, Versicherer und Schadennummer erfassen
• Regulierer zugewiesen, Kontaktdaten notieren
• In Bearbeitung, Updates verfolgen und Kunden über Status informieren
• Reguliert, Ergebnis dokumentieren und Zufriedenheits-Check-in planen
• Nach-Schadens-Review, Prüfen, ob Deckungsanpassung nötig

Cross-Selling und Bestandsausbau

Ihre bestehenden Kunden sind Ihr wertvollstes Kapital. Customermates hilft Ihnen, Deckungslücken und Cross-Selling-Chancen systematisch zu identifizieren.

Mit der Kontaktverwaltung und benutzerdefinierten Feldern verfolgen Sie, welche Produkte jeder Kunde hält, und filtern Ihren gesamten Bestand nach Lücken:

• Kunden mit Kfz, aber ohne Hausrat
• Eigenheimbesitzer ohne Wohngebäude- oder Haus- und Grundbesitzerhaftpflicht
• Gewerbetreibende ohne Betriebshaftpflicht
• Familien ohne Risikolebensversicherung
• Kunden vor Lebensereignissen (Heirat, Hauskauf, Ruhestand)

Provisionsverwaltung

Verfolgen Sie Provisionssätze, erwartete Zahlungen und tatsächliche Eingänge direkt an jedem Deal. Nutzen Sie benutzerdefinierte Felder für:

• Provisionssatz pro Police
• Abrechnungszyklus des Versicherers
• Soll- vs. Ist-Beträge
• Verlängerungsprovision (Bestandspflegeprovision)
• Überprovisionen und Bonifikationen

Filtern Sie Ihre Deals nach Provisionsstatus, um offene Zahlungen zu identifizieren und Ihr Einkommen zuverlässig zu prognostizieren.

Schlüsselfunktionen für Versicherungsmakler

Visuelle Pipeline mit Kanban-Board

Visualisieren Sie Ihren Vertriebstrichter und Ihre Verlängerungs-Pipeline auf dem Kanban-Board. Ziehen Sie Policen zwischen Phasen, erkennen Sie Engpässe auf einen Blick und priorisieren Sie Ihren Tag nach dem, was zählt. Mehr über Pipeline-Management.

Einheitlicher Posteingang: E-Mail, LinkedIn und WhatsApp

Verbinden Sie Ihre E-Mail direkt mit Customermates, dazu die Messaging-Kanäle, die Ihre Kunden nutzen. Der native einheitliche Posteingang bündelt E-Mail, LinkedIn, WhatsApp, Instagram und Telegram an einem Ort, jede Nachricht automatisch beim Kundendatensatz protokolliert über die E-Mail-Integration und Messaging, und dieselben KI-Agenten können über jeden Kanal lesen, entwerfen und senden. Kein Suchen mehr im Posteingang nach dem Angebot von vor drei Monaten.

Automatisierte Workflows mit n8n

Bauen Sie leistungsstarke Automatisierungen ohne Code mit n8n:

• Verlängerungs-Erinnerungssequenzen, Mehrstufige E-Mail- und Aufgabensequenzen, ausgelöst durch Ablaufdaten
• Geburtstags- und Policen-Jubiläumsgrüße, Persönliche Gesten, die Beziehungen stärken
• Neukunden-Onboarding, Automatische Willkommens-E-Mails, Dokumentenanforderungen und Einrichtungsaufgaben
• Lead-Follow-up-Kadenzen, Zeitgesteuerte Sequenzen für Leads aus Webformularen oder Empfehlungen
• Schadens-Check-in-Erinnerungen, Automatische Aufgaben zur Nachverfolgung offener Schäden Dafür ist ein Scheduler in Ihrer eigenen n8n-Instanz oder einem anderen externen Dienst über die API nötig; Customermates führt zeitgesteuerte Follow-ups und Erinnerungen nicht selbst aus.

Entdecken Sie die Workflow-Automatisierung und was damit möglich ist.

KI-Agenten, die Ihr CRM bedienen

Verbinden Sie Claude, ChatGPT oder Gemini über eine native MCP-Integration direkt mit Customermates. Die KI übernimmt die Dateneingabe, sodass Ihr Bestand ohne manuelle Pflege aktuell bleibt:

• Personalisierte Verlängerungs-E-Mails entwerfen basierend auf Kundenhistorie und Policendetails
• Policen durch die Pipeline bewegen und Kundennotizen aktuell halten nach jeder Interaktion
• Kundeninteraktionshistorie zusammenfassen vor einem Meeting oder Anruf
• Cross-Selling-Muster erkennen in Ihrem gesamten Bestand
• Follow-up-Aufgaben generieren aus E-Mail-Konversationen automatisch

Reporting und Analysen

Verfolgen Sie die Performance Ihrer Agentur mit integriertem Reporting:

• Policen pro Monat und Quartal abgeschlossen
• Verlängerungsquote (Bestandserhalt)
• Durchschnittsbeitrag pro Police
• Lead-zu-Abschluss-Konversionsrate
• Provisionseinnahmen nach Versicherer
• Pipelinewert und -geschwindigkeit

Vollständige Kundenhistorie

Jede E-Mail, Gesprächsnotiz, Policenänderung, Schadenmeldung und Interaktion wird beim Kunden erfasst. Wenn ein Versicherungsnehmer anruft, haben Sie das vollständige Bild sofort, kein Wechseln zwischen Systemen.

Benutzerdefinierte Felder für Policendaten

Fügen Sie Felder hinzu für Policentyp, Versicherer, Beitrag, Selbstbeteiligung, Deckungssummen, Vertragsbeginn und Ablaufdatum. Filtern Sie Ihren Bestand nach beliebigen Kriterien. Richten Sie Wiedervorlagen ein, die an jedes Datumsfeld gekoppelt sind.

DSGVO-konform und in der EU-Region gehostet

Versicherungs-Kundendaten sind hochsensibel, Gesundheitsdaten, Finanzdaten, Schadenhistorien. Customermates ist DSGVO-nativ und wird in der EU-Region gehostet. Für Makler mit strengen Anforderungen an die Datensouveränität können Sie Customermates auf Ihrer eigenen Infrastruktur selbst hosten.

Versicherungs-CRM Preise, die Sinn machen

Versicherungsmakler brauchen alle verfügbaren Werkzeuge, sollten aber keine Enterprise-Preise dafür zahlen. Im Gegensatz zu Wettbewerbern, die 25-100 € und mehr pro Nutzer verlangen, hält Customermates es einfach:

• Starter, 12 € pro Nutzer pro Monat, Pipelines, Automatisierung, API, benutzerdefinierte Felder, native KI-Integration und Reporting
• Pro, 29 € pro Nutzer pro Monat, ergänzt den einheitlichen Posteingang: E-Mail, LinkedIn und WhatsApp, verknüpft mit jedem Kunden und jeder Police
• Open Source, vollständige Code-Transparenz und kein Vendor-Lock-in
• Selbst hostbar, sensible Kundendaten auf Ihren eigenen Servern, für immer kostenlos

Da Verlängerungs- und Schadennachverfolgung über E-Mail läuft, landen die meisten Makler bei Pro. Für einen einzelnen Versicherungsmakler bedeutet das 29 € pro Monat. Für eine Agentur mit 5 Mitarbeitern 145 € pro Monat. Keine Gebühren pro Police, keine provisionsbasierte Preisgestaltung, keine versteckten Zusatzkosten.

Vergleichen Sie das mit branchenspezifischen Tools wie AgencyBloc, Keasy oder CODie, die deutlich mehr kosten und Sie an proprietäre Plattformen binden. Alle Details auf unserer Preisseite.

In 2 Minuten startklar

Die Einrichtung von Customermates als Ihr CRM für Versicherungsmakler dauert Minuten, nicht Tage:

1. Kostenloses Konto erstellen, Keine Kreditkarte nötig. Die ersten 7 Tage gehen auf uns.
2. Unterstützte Datensätze migrieren, nutzen Sie die REST API oder übergeben Sie einen vorbereiteten Quellexport einem per MCP verbundenen KI-Agenten. Customermates hat keinen CSV-Uploader.
3. Pipelines einrichten, Pipelines für Neugeschäft, Verlängerungen und Schäden mit eigenen Phasen anlegen.
4. Benutzerdefinierte Felder anlegen, Felder für Policennummern, Versicherer, Beiträge, Deckungsarten und Ablaufdaten definieren.
5. E-Mail verbinden, Posteingang verknüpfen, damit jede Kundenkorrespondenz automatisch erfasst wird.
6. Automatisierungen aktivieren, n8n nutzen, um Verlängerungserinnerungen, Follow-up-Sequenzen und Geburtstagsgrüße zu automatisieren.

Customermates ist Open Source. Kein Vendor-Lock-in, volle Transparenz und Sie behalten die vollständige Kontrolle über Ihre Daten.

Häufig gestellte Fragen

Was ist ein CRM für Versicherungsmakler?

Ein CRM (Customer Relationship Management) für Versicherungsmakler ist eine Software, die Ihnen hilft, Kundenbeziehungen zu verwalten, Policen zu verfolgen, Verlängerungen zu automatisieren, Leads zu erfassen und jede Interaktion zu dokumentieren. Ein Versicherungs-CRM zentralisiert Ihren Bestand, damit Sie Kunden besser betreuen, mehr Policen halten und Ihren Umsatz systematisch steigern können. Customermates ist ein Open-Source CRM für Versicherungen mit allen Funktionen ab 12 € pro Nutzer pro Monat, der einheitliche Posteingang für Kunden-E-Mail und Messaging ist ab Pro für 29 € pro Nutzer pro Monat verfügbar.

Wie hilft ein Versicherungs-CRM bei Vertragsverlängerungen?

Ein CRM für Versicherungsmakler wie Customermates ermöglicht eine dedizierte Verlängerungs-Pipeline, in der Sie jede Police vor Ablauf sehen. Mit Workflow-Automatisierung richten Sie mehrstufige Erinnerungssequenzen ein, zum Beispiel 90, 60 und 30 Tage vor Ablauf. So kontaktieren Sie jeden Kunden, bevor er auf Vergleichsportalen sucht.

Kann ich Provisionen in Customermates verfolgen?

Ja. Mit benutzerdefinierten Feldern verfolgen Sie Provisionssätze, Abrechnungszyklen der Versicherer, Soll-Beträge und tatsächliche Eingänge pro Deal. Filtern Sie Ihre Pipeline nach Provisionsstatus, um offene Zahlungen zu identifizieren und Ihr Einkommen zuverlässig zu prognostizieren.

Ist Customermates DSGVO-konform für Versicherungsdaten?

Absolut. Customermates ist DSGVO-nativ und wird in der EU-Region gehostet. Für Makler mit strengen Datensouveränitätsanforderungen können Sie Customermates auf Ihrer eigenen Infrastruktur selbst hosten. Alle Kundendaten, einschließlich Gesundheitsinformationen, Schadenakten und Finanzdaten, bleiben unter Ihrer Kontrolle.

Wie unterscheidet sich Customermates von spezialisierten Maklerverwaltungsprogrammen?

Maklerverwaltungsprogramme (MVP) wie CODie, Keasy oder AMEISE sind speziell für die deutsche Versicherungsbranche entwickelt und bieten tiefe Integration in Versicherer-Schnittstellen (BiPRO/GDV). Customermates bietet ein breiteres CRM-Feature-Set, visuelle Pipelines, native KI-Integration, n8n-Automatisierung und volle API, ab 12 € pro Nutzer pro Monat, E-Mail-Integration gibt es ab Pro für 29 € pro Nutzer pro Monat. Als Open-Source-Plattform erhalten Sie volle Code-Transparenz und die Möglichkeit zum Self-Hosting. Der Kompromiss: Customermates ist ein General-CRM, das Sie für Versicherungen anpassen, kein vorgebautes MVP mit Versicherer-Anbindung.

Kann ich von einem anderen CRM zu Customermates wechseln?

Ja. Customermates bietet eine vollständige API, sodass Sie Kontakte, Deals und benutzerdefinierte Felddaten aus jedem bestehenden CRM oder jeder Tabelle migrieren können. Die meisten Makler schließen die Migration in unter einer Stunde ab.

Lässt sich Customermates mit E-Mail und Kalender integrieren?

Ja. Customermates bietet native E-Mail-Integration, die alle gesendeten und empfangenen E-Mails automatisch beim Kundendatensatz protokolliert. Kalenderintegrationen sind über n8n-Workflows verfügbar und verbinden sich mit Google Calendar, Outlook und anderen Planungstools.

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