Das Beziehungs-CRM neben Ihrem Maklerprogramm

Ein CRM für Versicherungsmakler organisiert Personen, Gespräche, Chancen und nächste Schritte rund um den Vertrieb. Ein Maklerverwaltungsprogramm führt dagegen den operativen Versicherungsbestand. Customermates ist für die CRM-Seite dieser Grenze gedacht, nicht als Ersatz für Policen- oder Schadensoftware.

CRM oder Maklerverwaltungsprogramm?

Ein Maklerverwaltungsprogramm führt typischerweise Policen, Versichererkommunikation, Dokumente, Schäden, Provisionen und Abrechnung. Ein CRM konzentriert sich auf Interessenten, Kundenbeziehungen, Empfehlungsquellen, Gespräche und Vertriebs-Follow-ups. Manche Branchensuiten verbinden beide Kategorien; die einzelnen Fähigkeiten müssen dennoch getrennt geprüft werden.

Customermates ist ein allgemeines CRM. Es ersetzt kein MVP, kein Bestandsführungssystem, kein Versichererportal, kein Schadenprogramm, keinen Vergleichsrechner und keine Provisionsabrechnung. Eine native BiPRO-, GDV- oder Versicherer-Anbindung gibt es nicht.

Ein unterstützter Vertriebsworkflow

Erstellen Sie einen Deal für eine mögliche Kundenbeziehung oder ein Verlängerungsgespräch. Verknüpfen Sie ihn mit dem Kundenkontakt, der relevanten Organisation und bei Bedarf dem Tippgeber. Konfigurieren Sie Phasen für die geschäftliche Interaktion, nicht für die Bearbeitung beim Versicherer.

1. Interessentenkontext anlegen

   Erfassen Sie Person oder Unternehmen und bewahren Sie die Herkunft der Beziehung, ohne eine vollständige Policen- oder Schadenakte in das CRM zu kopieren.

2. Vertriebsphasen konfigurieren

   Nutzen Sie etwa Phasen wie „Anfrage“, „Bedarfsgespräch“, „Angebot extern erstellt“, „Kundenentscheidung“, „Gewonnen“ oder „Beendet“.

3. Begrenzte Referenzfelder ergänzen

   Speichern Sie Produktsparte, Versichererreferenz, Verlängerungsmonat, Empfehlungsquelle oder externe MVP-ID, sofern Ihre Datenrichtlinie dies erlaubt.

4. Nächste Aktion erfassen

   Verknüpfen Sie eine Aufgabe mit dem passenden CRM-Datensatz. Die Aufgabe hat kein Fälligkeitsdatum, keine Wiederholung und keinen automatischen Verlängerungsplan.

5. Versicherungsbetrieb im MVP fortführen

   Tarifierung, Antrag, Policierung, Nachträge, Schäden, Dokumente und Provisionen bleiben im System, das diese Datensätze führt.

Verlängerungs-Follow-up ohne Verlängerungs-Engine

Ein Verlängerungsmonat oder eine externe Policenreferenz kann helfen, CRM-Chancen zu filtern und ein Beziehungsgespräch vorzubereiten. Ein separat betriebener n8n-Workflow kann aus einem Datumsfeld Aufgaben erzeugen. In der Cloud kann eine Routine des Assistenten Mate nach Zeitplan Chancen mit anstehendem Verlängerungsmonat auflisten und Gesprächsentwürfe zur Prüfung vorbereiten; sie verbraucht KI-Credits und ist keine Erinnerungsfunktion. Customermates berechnet keine Vertragslaufzeit, startet keine Erinnerungssequenz, versendet keine Massenkampagne und verhindert keinen Vertragsablauf.

Dasselbe gilt für Schäden. Ein Nutzer kann festhalten, dass ein beziehungsbezogenes Follow-up nötig ist. Customermates nimmt jedoch keine Schadenmeldung an, führt keine Schadenakte, weist keinen Regulierer zu, berechnet keine Reserve, prüft keine Deckung und erstellt keine Regulierungskommunikation.

Cross-Sell-Kontext und Provisionen

Eigene Felder können vom Makler ausgewählte, grobe Produktreferenzen halten. Gefilterte Ansichten helfen einem Nutzer, diese Datensätze zu prüfen. Customermates erkennt keine Deckungslücken, empfiehlt keine Produkte, bewertet keine Kunden und führt keine Cross-Sell-Kampagnen aus.

Provisionssätze, Abrechnungen, Abstimmung, Stornohaftung und Umsatzprognosen gehören ins MVP oder Buchhaltungssystem. Ein eigenes Währungsfeld für einen Provisionsbetrag ersetzt keine Provisionsabrechnung.

Einzelgespräche, KI und Integrationen

Der verwaltete einheitliche Posteingang ist ab Pro verfügbar. Er bringt unterstützte einzelne E-Mail- und Nachrichtenkonversationen ins CRM, wo Teilnehmer mit Kontaktkontext verbunden werden können. Er ist kein Kampagnen- oder Sequenzwerkzeug. Gespräche werden Kontakten zugeordnet, nicht Policen, Schäden oder Deals. Self-Hosting enthält keinen Posteingang.

Ein autorisierter externer KI-Client kann unterstützte MCP-Aktionen auf CRM-Datensätzen ausführen. Er tarifiziert keine Versicherung, entscheidet keine Deckung, analysiert keine Schäden, berechnet keine Provisionen und ersetzt nicht die Prüfung durch einen zugelassenen Verantwortlichen.

Kundenseitig gebaute Verbindungen können REST-API und Webhooks, MCP oder die separate n8n-Integration verwenden. Der Kunde verantwortet Vereinbarungen mit Versicherern und Anbietern, Feldzuordnung, Berechtigungen, Validierung, Wiederholungen und Dublettenbehandlung. Eine native BiPRO-, GDV-, Versicherer-, Policen- oder Schadenintegration gibt es nicht.

Daten- und Bereitstellungsgrenzen

Policendokumente, Deckungsdetails, Gesundheitsinformationen, Schadenakten, Provisionsabrechnungen und regulierte Beratung bleiben in dafür freigegebenen Systemen. Berechtigungen gelten je Ressource und Aktion, nicht je Feld; den Lesezugriff können Sie auf zugewiesene Datensätze beschränken. Eine Zertifizierung für die Versicherungsbranche oder nach DSGVO besitzt Customermates nicht. In der Cloud-Version liegt die Datenbank in der AWS-Region Frankfurt; Hosting und weitere Unterauftragsverarbeiter, auch aus den USA, stehen in der Liste der Unterauftragsverarbeiter, ein Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV) liegt vor. Wer den Speicherort vollständig selbst bestimmen will, betreibt den Open-Source-Kern selbst.

Starter enthält das Kern-CRM, monatlich abgerechnet. Bestehende Kontakte übernehmen Sie per Import aus einer Excel-Arbeitsmappe (XLSX), jeweils einen Datensatztyp. Pro ergänzt den verwalteten einheitlichen Posteingang und ein verbundenes Konto pro Nutzer. Self-Hosting umfasst den Funktionsumfang von Starter und enthält keinen einheitlichen Posteingang. Die aktuellen Tarifdetails stehen auf der Preisseite.

Häufig gestellte Fragen