CRM para asesores financieros: vence una revisión y el cliente no responde. Haz seguimiento de cada una.

Un CRM para asesores financieros se mide en momentos como estos: vence una revisión anual, un prospecto no contesta desde la reunión de diagnóstico y el asesor fiscal que lo recomendó espera noticias. Customermates mantiene esas conversaciones en el registro del cliente, con una fecha de revisión y un siguiente paso con fecha. En Customermates Cloud desde Pro, Mate o tu propio agente de IA (Claude, ChatGPT o cualquier cliente que hable MCP) redacta el mensaje y el siguiente paso cuando se lo pides o mediante una rutina que configuras; tú revisas, editas y envías. Cubre solo la parte de relaciones: sin conexiones con custodios, archivo de cumplimiento normativo ni proceso de asesoramiento. Para eso, un sistema específico para asesores como Redtail o Wealthbox, o la plataforma de tu red o agrupación, es la mejor opción, y la tabla más abajo los nombra.

Customermates es un CRM de código abierto, nativo de IA y creado en Alemania para equipos pequeños que atienden a clientes. Reúne contactos, organizaciones y oportunidades y, desde el plan Pro, las conversaciones de correo, LinkedIn y WhatsApp que los rodean.

Lo que necesita un despacho de asesoría de un CRM financiero

«CRM para asesores financieros» abarca dos tareas fáciles de confundir. Una es el trabajo de relaciones: prospectos, prescriptores, conversaciones y el siguiente paso. La otra son las operaciones reguladas: posiciones, valores de cartera, perfiles de riesgo, documentación de idoneidad, formularios firmados y el registro de cada comunicación con el cliente. Los CRM específicos para asesores reúnen ambas. Un CRM general como Customermates hace solo la primera.

En el lado de las relaciones, el trabajo de asesoría tiene algunas costumbres que un CRM de ventas genérico gestiona mal:

• El cliente suele ser una unidad familiar. Dos miembros de la pareja, a veces hijos adultos o un negocio familiar, y una sola reunión de revisión para todos.
• Las revisiones siguen un calendario, no un pipeline. Los clientes existentes necesitan una revisión anual o semestral, y perder una cuesta más que un prospecto lento.
• El negocio nuevo llega a través de prescriptores. Asesores fiscales, abogados, agentes inmobiliarios y otros asesores envían clientes, y quieres saber quién envió a quién.
• La comunicación está regulada. Qué canal puedes usar con un cliente es una cuestión de cumplimiento normativo antes que una cuestión de software.

Una configuración para asesores en Customermates

Un espacio de trabajo nuevo empieza sin listas: creas las listas que necesites (contactos, organizaciones, oportunidades o las tuyas) en Modelo de datos, o dejas que la configuración con IA las cree en la nube. La correspondencia de abajo es una forma razonable de usar cinco listas; cada nombre de campo es un ejemplo que creas tú.

Un contacto puede pertenecer a varias organizaciones, así que un cliente puede estar en una unidad familiar y estar vinculado al asesor fiscal que lo recomendó. En Modelo de datos puedes renombrar cualquier lista en General, por ejemplo Contactos a Clientes, Oportunidades a Propuestas y Tareas a Seguimientos.

Etapas para el negocio nuevo

La etapa de la oportunidad es un campo de selección única que defines tú, y cada opción lleva una probabilidad de cierre. Un punto de partida: Introducción 10 %, Reunión de diagnóstico 25 %, Propuesta comentada 50 %, Trámites en el sistema especializado 80 %, Ganada 100 %, No sigue adelante 0 %. El valor de la oportunidad es la suma de sus líneas, así que el total del pipeline es aritmética con tus propios honorarios y probabilidades, no una predicción. El tablero del pipeline muestra cada oportunidad como una tarjeta que arrastras entre etapas.

Mantén las etapas en el plano comercial. «Trámites en el sistema especializado» significa que el asesoramiento, la solicitud o la incorporación ya se gestionan en otro sitio, y el CRM solo registra que ocurrió.

Vistas guardadas para el ciclo de revisiones

1. Próximas revisiones: contactos con Estado del cliente Cliente, ordenados por Próxima revisión, de la fecha más cercana a la más lejana.
2. Prospectos a la espera: oportunidades en Reunión de diagnóstico o Propuesta comentada, ordenadas por Decisión prevista.
3. Estancadas: oportunidades cuya última actualización tiene más de 30 días, con el filtro de fecha Más antiguo que….
4. Por prescriptor: oportunidades filtradas a las vinculadas a una organización prescriptora, para ver de dónde llega el negocio nuevo.

Los campos de fecha personalizados filtran por fechas fijas, así que una lista de «próximos 30 días» es una ordenación por Próxima revisión y no una ventana móvil. Comparte Estancadas con todo el equipo o con roles concretos, para que cada asesor vea las mismas oportunidades estancadas.

Conversaciones con clientes en una sola bandeja de entrada (Pro y superiores)

En Customermates Cloud desde Pro, la bandeja de entrada unificada reúne el correo de Gmail, Outlook o IMAP con LinkedIn, WhatsApp, Instagram y Telegram, y respondes por el canal original. Vincula a un participante con un contacto una sola vez y las conversaciones de esa persona aparecen en la línea de tiempo del cliente; vincular una conversación con una oportunidad es un paso aparte, que das tú o da Mate. Las conversaciones de tus propias cuentas siguen siendo privadas hasta que compartes un hilo, o compartes la cuenta completa en Business y superiores.

Pro incluye 1 cuenta conectada por usuario. Un asesor que quiera un buzón de correo y WhatsApp en la bandeja de entrada necesita Business, que incluye 3.

Una lista semanal de revisiones con Mate (Customermates Cloud)

Mate es el asistente de Customermates Cloud y funciona con los créditos de IA alojados mensuales que cada plan de pago de la nube incluye por usuario activo. Una rutina es una instrucción guardada que Mate ejecuta según un horario o cuando cambia un registro. Elige Según un horario, Cada semana en Se repite, lunes a las 08:00, con instrucciones como estas:

Enumera los contactos con Estado del cliente «Cliente» cuya fecha de
Próxima revisión caiga en los próximos 30 días y que no tengan una tarea
vinculada llamada «Agendar revisión». Para cada uno, crea una tarea
«Agendar revisión» vinculada al contacto y asignada a mí. Si el contacto
tiene una conversación en la bandeja de entrada, guarda en ella un
borrador breve que proponga dos fechas para la revisión. No envíes
ningún mensaje. Termina con una lista: cliente, unidad familiar, fecha de
próxima revisión, canal preferido, borrador guardado sí o no.

Mate envía mensajes sin preguntar antes cuando se lo indicas, así que una rutina que solo deba preparar trabajo tiene que decirlo. Las ejecuciones desatendidas rechazan todo lo que necesite aprobación, como las eliminaciones. Starter incluye 1 rutina por usuario y Pro incluye 5.

Si prefieres usar tu propio cliente de IA, Claude, ChatGPT y otros se conectan mediante MCP en todos los planes y en las instalaciones autoalojadas. Tu proveedor de IA factura el uso del modelo. Con la bandeja de entrada en Customermates Cloud desde Pro, también puede leer los mismos hilos y guardar borradores. Mate y los clientes MCP trabajan con los registros del CRM dentro de tus permisos; ninguno da consejos de inversión ni comprueba la idoneidad.

Brokers hipotecarios y brokers financieros

La misma configuración sirve para un despacho hipotecario, con un solo cambio de vocabulario. Una oportunidad es la consulta, no la solicitud del préstamo. Las etapas pueden ser Nueva consulta, Requisitos confirmados, Opciones preparadas externamente, Cliente decidiendo, Ganada y Cerrada. Las inmobiliarias, los constructores y los asesores fiscales son organizaciones prescriptoras.

Las solicitudes, las comprobaciones de crédito, la búsqueda de productos, el envío al banco y los documentos del prestatario pertenecen a tu sistema de originación de préstamos o, en Alemania, a una plataforma como Europace, que enumera más de 800 proveedores de productos y un flujo de solicitudes con un expediente de documentos. Customermates no tiene conexión nativa con ninguno de los dos. Si la plataforma tiene una API, un flujo que construyas con la API REST y los webhooks puede pasar un número de referencia o un estado entre ambos.

Lo que Customermates no hace por los asesores

• Sin conector de custodios, cartera, planificación ni originación de préstamos, y sin cálculo de activos bajo gestión. Una cifra de AUM en un campo personalizado es solo lo que alguien escribió.
• Sin documentación de idoneidad ni de asesoramiento, sin firma electrónica y sin archivo de comunicaciones.
• Las tareas no tienen fechas de vencimiento, recordatorios ni notificaciones. Usa un campo de fecha, una vista ordenada o una rutina.
• Sin secuencias de correo ni envíos masivos. Los mensajes a clientes se escriben conversación por conversación.
• Sin app móvil y sin reserva de citas en el calendario.

Si alguna de estas cosas es el motivo por el que buscas, mira una herramienta creada para eso. Customermates publica esta página. Los datos de los proveedores y los precios fueron verificados el 8 de octubre de 2026 en el sitio web de cada proveedor, enlazado en la tabla.

Un reparto que funciona es con dos sistemas: Customermates para prospectos, prescriptores y conversaciones, y la plataforma de asesores o de hipotecas para el trabajo regulado.

Cuánto cuesta

Los precios son por usuario activo al mes, con facturación mensual. REST, webhooks y MCP están en todos los planes de pago.

Cada plan de pago de la nube añade créditos de IA alojados mensuales por usuario activo para Mate; consulta la página de precios. Ejecutar el núcleo de código abierto en tu propio servidor no tiene coste de licencia, pero una instalación autoalojada no tiene bandeja de entrada, ni Mate, ni rutinas.

Cómo traer tu lista de clientes

1. Exporta desde tu herramienta actual a Excel

   Customermates importa libros de Excel (.xlsx), un tipo de registro cada vez. Deja fuera los datos de cartera, los perfiles de riesgo y los documentos.

2. Importa primero las organizaciones

   Unidades familiares y prescriptores, con el campo Tipo rellenado. En la lista de Organizaciones, abre Más acciones y elige Añadir desde archivo.

3. Importa los contactos

   Incluye una columna con el nombre de la unidad familiar o de la empresa para que cada contacto se vincule a su organización, además de Estado del cliente y Próxima revisión.

4. Importa las oportunidades abiertas

   Incluye la etapa y las fechas, y después añade líneas para que cada oportunidad tenga un valor.

5. Conecta los canales aprobados

   En Pro o superior, conecta tu buzón de correo en Ajustes › Canales y calendarios una vez que cumplimiento lo haya aprobado.

Los detalles sobre columnas y límites están en la guía de registros.

Datos de clientes

• En Customermates Cloud, la base de datos principal de producción está configurada en la región AWS de Fráncfort. El alojamiento y los demás subencargados, entre ellos proveedores de EE. UU., figuran en la página de subencargados, y hay disponible un contrato de encargo de tratamiento de datos.
• Los permisos se aplican por recurso y acción, no por campo. Un rol con acceso de lectura Asignados limita a un asistente de planificación o a un asociado a los registros que se le han asignado.
• El registro de auditoría anota quién cambió qué registro, en todos los planes.
• Customermates no tiene ninguna certificación como SOC 2 o ISO 27001. Si tu broker-dealer, tu red o tu regulador exige una para un CRM, Customermates no es una opción para ti.

Preguntas frecuentes