CRM voor verzekeringen: een verlengingsgesprek is aan de beurt en een offerte wacht op antwoord. Volg beide op.

Verlengingsdata bepalen het ritme op een assurantiekantoor, en een offerte die onbeantwoord blijft is een verkoop die wegglipt. Customermates, een CRM voor verzekeringen, staat naast het administratiesysteem van je kantoor (agency management system, AMS) en houdt de verkoopkant in beeld: prospects, verlengingsreviews, doorverwijzers en de mensen die je schrijven. In Customermates Cloud vanaf Pro staan e-mail en WhatsApp van klanten bij de contactpersoon, en Mate of je eigen AI-agent (Claude, ChatGPT of elke client die MCP spreekt) schrijft het antwoord en de volgende stap die jij nakijkt, bewerkt en verstuurt. Het beheert geen polissen, haalt geen gegevens van maatschappijen op, berekent geen offertes en stemt geen provisies af; wil je één systeem voor dat alles, dan heb je een AMS of een verzekeringssuite nodig, en de tabel verderop noemt er een paar.

CRM of AMS: wat een kantoor echt nodig heeft

EZLynx, dat een AMS verkoopt, zet het onderscheid in één regel: kantoren kiezen een CRM "als ze meer verkopen dan servicen, en een AMS als ze meer servicen dan verkopen". Het AMS is de bron van waarheid voor lopende polissen, schadegeschiedenis en gegevens van maatschappijen. Een CRM houdt bij met wie je praat, wat je hebt aangeboden en wat er daarna gebeurt.

Veel producten die als verzekerings-CRM worden verkocht, zijn in feite allebei. AgencyBloc beschrijft zijn agency management system als gebouwd voor kantoren voor zorg-, levens- en collectieve verzekeringen (group benefits), met provisieafstemming. HawkSoft noemt downloads van maatschappijen, boekhouding en een rater. Heb je nog geen AMS, begin dan daar. Heb je er een en zit je opvolging in de verkoop nog in een notitieboekje of spreadsheet, dan is een CRM ernaast zinvol.

Wat de verkoop van verzekeringen van dat CRM vraagt:

• Verlengingsdata bepalen het ritme. Een verlengingsreview helpt alleen als hij weken vóór de verlengingsdatum plaatsvindt, terwijl er nog tijd is om opnieuw uit te vragen. Je hebt een lijst nodig die op die datum is gesorteerd.
• Huishoudens en bedrijven. Een klant met particuliere verzekeringen is één persoon; een zakelijke klant is een bedrijf met een eigenaar, een kantoormanager en een boekhouder.
• Doorverwijzers tellen. Hypotheekadviseurs, makelaars en accountants sturen zaken door, en ze worden stil als niemand opvolgt.
• Offertes ontstaan elders. De rater of het portaal van de maatschappij maakt de offerte. Het CRM hoeft alleen te weten dat er een offerte is verstuurd, waarvoor en wanneer je moet nabellen.
• Klanten schrijven op WhatsApp. Veel klanten sturen een foto van een brief of een snelle vraag via WhatsApp in plaats van e-mail.

Een inrichting voor verzekeringen in Customermates

Een nieuwe werkruimte begint zonder lijsten: je maakt de lijsten die je nodig hebt (contactpersonen, organisaties, deals of eigen lijsten) aan in het Datamodel, of laat de AI-setup ze in de cloud bouwen. Zo kun je vijf lijsten voor een kantoor indelen; elke veldnaam hieronder is een voorbeeld dat je zelf aanmaakt.

Een contactpersoon kan aan meerdere deals worden gekoppeld, dus één klant kan tegelijk een autoverlenging en een levenskans open hebben. Bewaar het polisnummer als referentieveld als je gegevensbeleid dat toestaat, en behandel het AMS als het register van de polis zelf.

Fases en gewogen waarden

De fase is een veld met enkele keuze dat je zelf definieert, en elke optie krijgt in het Datamodel voor Deals een kans op winst. Een startpunt: Nieuwe lead 10%, Behoefteanalyse 25%, Offerte verstuurd 50%, Besluit in afwachting 75%, Afgesloten 100%, Verloren 0%. Voor verlengingsreviews geeft een tweede veld met enkele keuze, Verlengingsstatus, met Review nodig, Benaderd, Opnieuw uitgevraagd, Verlengd en Overgestapt, je een eigen bord als je erop groepeert. De gewogen pipeline is de dealwaarde maal de kans van de fase. De dealwaarde is de som van de regelitems; een eigen veld Geschatte premie telt niet mee in de berekening. Het is rekenwerk met je eigen cijfers, geen prognose, en het is geen provisie.

Opgeslagen weergaven voor de week

1. Verlengingen die eraan komen: deals met een Verlengingsdatum op of na de datum van vandaag, oplopend gesorteerd. Eigen datumvelden filteren op vaste data (voor, na, tussen), niet op "komende 60 dagen", dus werk de datum bij als je de weergave opent of laat een routine het tellen doen.
2. Wachtende offertes: deals in Offerte verstuurd, gesorteerd op laatste wijziging, oudste eerst.
3. Vastgelopen: deals die al meer dan 14 dagen niet zijn bijgewerkt, met het filter Ouder dan… op de datum Bijgewerkt op.
4. Stille doorverwijzers: organisaties van het type Doorverwijzer, gesorteerd op laatste wijziging.

Deel Vastgelopen met het hele kantoor of met geselecteerde rollen, zodat het team dezelfde deals najaagt.

E-mail en WhatsApp van klanten in één inbox (vanaf Pro)

In Customermates Cloud vanaf Pro brengt de gecombineerde inbox e-mail van Gmail, Outlook of IMAP samen met WhatsApp, LinkedIn, Instagram en Telegram. Je antwoordt op het oorspronkelijke kanaal, en een gesprek verschijnt bij de contactpersoon van wie het e-mailadres, telefoonnummer of profiel overeenkomt. Een gesprek aan een deal koppelen is een aparte stap, door jou of door Mate. Polissen blijven in je AMS.

Pro bevat 1 gekoppeld account per gebruiker. Een adviseur die een mailbox en WhatsApp in de inbox wil, heeft Business nodig, dat 3 bevat. Gesprekken van je eigen accounts blijven privé tot je een thread deelt, of op Business en hoger het hele account.

Een verlengingsroutine met Mate (Customermates Cloud)

Mate is de assistent in Customermates Cloud en gebruikt gehoste AI-credits. Vraag hem vóór een reviewgesprek om de deals, notities en recente berichten van een klant samen te vatten. Maak voor de wekelijkse voorbereiding een routine: kies Elke week onder Herhaalt, maandag om 07:30, met instructies als deze:

Zoek deals waarvan de Verlengingsdatum tussen vandaag en 45 dagen vanaf
vandaag ligt en waarvan de Verlengingsstatus Review nodig is. Lees voor elk
het laatste gesprek in de inbox met de contactpersonen en sla een kort
concept op waarin je om een verlengingsgesprek vraagt. Verstuur niets. Toon
daarna een lijst: klant, branche, maatschappij, verlengingsdatum, concept
opgeslagen ja of nee.

Een tweede routine kan op een gebeurtenis reageren: wanneer de fase van een deal verandert naar Afgesloten, maak een taak "In AMS invoeren" aan, toegewezen aan dezelfde persoon. Starter bevat 1 routine per gebruiker en Pro 5.

Offertes en het AMS koppelen

Er is geen native koppeling met maatschappijen, raters of een AMS. Drie manieren om het CRM actueel te houden:

• Je eigen integratie. Kan jouw rater of AMS een API aanroepen of webhooks versturen, dan kan een script of een n8n-workflow die je apart draait de deal bijwerken via de REST API: zet de fase op Offerte verstuurd en schrijf de offertereferentie en de premie weg. Customermates verstuurt webhooks voor 5 recordgebeurtenissen, dus een afgesloten deal kan een stap in de andere richting starten.
• Heen en weer via Excel. Exporteer uit het AMS, sla op als .xlsx en importeer één recordtype tegelijk. Een kolom die aan Record-ID is gekoppeld, werkt bestaande records bij in plaats van duplicaten te maken.
• Een AI-client. Claude, ChatGPT of een andere client kan records aanmaken en bijwerken via MCP in elk abonnement, met modelgebruik dat je AI-aanbieder in rekening brengt.

Wat het niet doet, en waar je dan naar kijkt

• Geen polisdossiers, downloads van maatschappijen, vergelijkende berekening, e-handtekening, schadebehandeling of provisieafstemming.
• Taken hebben geen deadlines, herinneringen of meldingen. Gebruik een datumveld en een opgeslagen weergave, of een routine.
• Geen e-mailreeksen, verlengingscampagnes of bulkberichten. Opvolging gaat per gesprek.
• Geen webformulieren, geen telefonie of sms en geen mobiele app.
• Geen rechten op veldniveau. Een aangepaste rol met leestoegang Toegewezen beperkt een adviseur tot de eigen records. Houd gezondheidsinformatie en schadedossiers buiten het CRM.

Customermates publiceert deze pagina. Gegevens van aanbieders, inclusief de prijs van Less Annoying CRM, zijn op de eigen website van elke aanbieder gecontroleerd; verificatiedatum 8 oktober 2026.

Wat het kost

Prijzen gelden per actieve gebruiker per maand, maandelijks betaald. Elk betaald abonnement bevat REST, webhooks en MCP.

Elk betaald cloudabonnement voegt maandelijkse gehoste AI-credits per actieve gebruiker toe voor Mate; de aantallen staan op de prijzenpagina. De open-sourcekern draait zonder licentiekosten op je eigen server, maar een self-hosted installatie heeft geen inbox en geen Mate. In Customermates Cloud is de primaire database geconfigureerd in de AWS-regio Frankfurt; hosting en andere subverwerkers, waaronder Amerikaanse aanbieders, staan op de pagina met subverwerkers, en een verwerkersovereenkomst is beschikbaar. Customermates heeft geen certificering.

Voor verzekeraars en MGA's die tussenpersonen beheren

Dezelfde inrichting werkt voor een distributieteam van een verzekeraar of MGA: tussenpersoonskantoren als organisaties, hun adviseurs en principals als contactpersonen, en elke onboarding van een partner of gezamenlijke kans als deal. Aanstellingen, productiegegevens en provisieoverzichten blijven in de kernsystemen. Customermates is geen polis-, schade- of acceptatieplatform.

Veelgestelde vragen